Билет 6
Отношения НБМ с финансовыми учреждениями РМ
Национальный банк обладает исключительным правом лицензирования,
осуществления надзора и регулирования деятельности финансовых учреждений. С этой целью Национальный банк наделяется полномочиями:
а) издавать необходимые нормативные акты и принимать соответствующие
меры для осуществления своих полномочий и обязанностей, установленных
настоящим законом, путем лицензирования финансовых учреждений и разработки стандартов в области надзора за их деятельностью,
устанавливать порядок применения указанных нормативных актов и мер;
b) проводить силами своих работников или других привлеченных с этой
целью квалифицированных специалистов проверки всех финансовых учреждений
а также проверять их регистры, документы и счета, условия осуществления
ими своей деятельности и соблюдение данными учреждениями
законодательства;
с) требовать от работников финансовых учреждений предоставления
Национальному банку информации, необходимой для осуществления надзора и
регулирования деятельности финансовых учреждений;
d) требовать от финансовых учреждений принятия мер по исправлению
создавшегося у них положения или применять к ним санкции,
предусмотренные Законом о финансовых учреждениях, в случае, если
финансовое учреждение или его работники:
- нарушили указанный закон или нормативный акт Национального банка;
- нарушили трастовое обязательство;
- приняли участие в рискованных или сомнительных операциях финансового учреждения или любого его отделения.Национальный банк может открывать счета банкам, действующим в
Молдове, и принимать от них депозиты на установленных им условиях,
предусматривающих выплату процентов и установление комиссионных
вознаграждений. Финансовые учреждения обязаны выполнять требования нормативных актов Национального банка относительно:
а) балансовых счетов, внебалансовых обязательств, доходов и расходов
по определенным счетным показателям;
b) ограничений или условий, касающихся определенных видов кредитов
или инвестиций, превышающих установленный уровень; определенных рисковых обязательств; сбалансирования сроков платежей по активам и пассивам и
внебалансовых элементов; открытых валютны х позиций, позиций по
операциям "своп", опционам и других аналогичных позиций; допуска к
системе платежей.Финансовые учреждения обязаны предоставлять Национальному банку любую запрашиваемую им информацию и данные, необходимые ему для
осуществления своих функций.Национальный банк вправе публиковать эту информацию и
агрегированные данные в полном объеме или частично по категориям
финансовых учреждений, классифицированных по роду деятельности. Национальный банк может оказывать помощь банкам посредством
предоставления услуг по клирингу и межбанковским расчетам, в том числе
оплату чеками и другими платежными инструментами, а также устанавливать
правила и издавать соответствующие нормативные акты.Национальный банк может создать и содержать информационную сеть для
нужд банковской системы.