Денежная система и инфляция. Антиинфляционная политика в России.
Денежная система - это исторически сложившаяся в каждой стране форма организации денежного обращения и законодательно установленное государство.
Денежное обращение - это непрерывное движение денег, выполняющих функции средств обращения и платежа, обслуживающих круговорот товаров и услуг.
Закон денежного обращения определяется количеством денег, необходимых для обращения.
Р*К+П-В*П
д=??-????-
Со
Д - количество денег, необходимых для обращения. Р - сумма цен товаров, подлежащих реализации К - сумма цен товаров, проданных в кредит. П - платежи, срок по которым наступил. В - взаимопогашаемые платежи. Со - скорость оборота одной денежной единицы.
Элементы денежной системы:
1. Денежная единица.
2. Масштаб цен.
3. Эмиссионная система.
4. Формы денег.
5. Институты денежной системы.
Денежная единица - это мера денег, принятая в стране за единицу.
Масштаб цен - весовое количество денежного металла, принятое в стране в
качестве денежной единицы и ее составных частей.
Эмиссионная система - это учреждение, выпускающее деньги и ценные
бумаги в порядке эмиссии. Определяет центральный банк.
Формы денег - это овеществление в определенном типе всеобщего
эквивалента меновая стоимость которого в соответствии обеспечит
устойчивость обращения товаров.
Институты денежной системы - это государственные и негосударственные
учреждения, регулирующие денежное обращение.
Революция форм денег. Товарный денежный эквивалент - это товар, с натуральной формой которого сращивается его общественные функции всеобщего эквивалента. Золотые, серебряные монеты - это полноценные монеты из золота и серебра, количество которых соответствует его номинальной стоимости. Биллонные монеты - это неполноценная разменная монета, номинальная стоимость которой превышает стоимость содержащегося в ней металла и расходов на его чеканку.
Бумажные деньги - это денежные знаки, выпускаемые государственным казначейством для бюджетных нужд и снабженные принудительной покупательной способностью.
Кредитные деньги - это знаки стоимости, возникшие на основе замещения имущественных обязательств частных лиц и государства.
Виды кредитных денег:
Вексель - это долговое обязательство заявщика кредитору в определенный
срок.
Депозитные деньги - это система специальных просчетов между банками на
основе банковских складов путем переноса суммы с одного счета на другой.
Банкнота- банковский билет - денежные знаки, выпускаемые эмиссионными
банками.
В современных банкнотах отсутствует собственная внутренняя стоимость.
Чек - это приказ собственника счета об уплате определенной суммы денег,
который выписывает владелец текущего счета в этом банке.
Электронные деньги - это система банковских расчетов с помощью ЭВМ.
Современное денежное обращение представляет собой совокупность денежных
средств, выступающих в двух формах: наличная и безналичная.
По объему наличные деньги значительно уступают денежным средствам,
находящимся на банковских счетах.
Банкноты и разменная монета составляют лишь приблизительно 10% всех
денежных средств.
Денежная масса - это совокупность всех денежных средств, которые находятся
в наличной и безналичной формах и выполняющих функции средств
обращения платежа и накопления.
В зависимости от степени ликвидности денег в различных формах денежных
средств выделяют следующие показатели денежной массы:
Ml = банкноты, биллонные монеты + денежные средства на текущих
счетах.
Ml - показатель денежной массы.
М2 = Ml + сберегательные и срочные вклады.
МЗ = М2 + вклады в специализированных учреждениях. Особые виды
накоплений.
Денежный рынок - это рынок, на котором спрос на деньги и их предложения
определяет уровень процентной ставки, цену на деньги.
Деньги не продаются и не покупаются.
При сделках на денежном рынке деньги обмениваются на другие ликвидные
активы на альтернативной стоимости, измеренной в единицах номинальной
нормы процента.
Существуют различные теоретические подходы при анализе спроса на деньги с
целью решить следующие проблемы:
1 .Почему экон. субъект предпочитает держать деньги в ликвидной форме. 2.Как он определяет желаемое количество ликвидных денежных средств. В рамках количественной теории денег традиционно за основу анализа брали следующее тождество, известное как уравнение обмена:
M*V=P*Y преобразуя, получим MD=P*Y/V М - количество денег, находящихся в обращении. MD - величина спроса на деньги. V - скорость обращения денег. Р - абсолютный уровень цен.
Y - реальный объем производства.
Вывод: Абсолютный уровень цен и объем производства - это факторы,
определяющие величину спроса на деньги.
Кейнсианская теория. К.т. - предпочтение ликвидности пытается дать ответы на указанные проблемы, исходя из мотивов экон. субъекта, побуждающих его хранить часть своего богатства в форме ликвидных денежных активов.
Кейс выделяет мотивы:
1. Трансляционный - мотив хранения денег по Кейсу, возникающий из удобства их использования.
2. Предосторожности - мотив хранения денег как полезного ресурса
покупательной способности, чтобы иметь в будущем возможность
осуществлять незапланированные расходы.
Покупательная способность денег - это количество товаров и услуг, которые
можно купить на денежную единицу.
Очевидно, что при увеличении уровня цен покупательная способность денег
снижается
Обесценивание денег - процесс, который проявляется как устойчивое
повышение общего уровня цен в экономике.
Цены растут, деньги обесцениваются.
Причины инфляции:
1. Денежная эмиссия, непокрытая товарной массой.
2. Дефицит бюджета.
3. Милитаризация, поскольку она влечет:
а)рост расходов бюджета;
б)дополнительное поглощение материальных трудовых ресурсов и => их изъятие из сферы производства потребительских товаров.
4. Монополизм предприятия.
5. Механизм налогообложения.(При увеличении налога на прибыль проявляется тенденция к снижению объемов производства.)
6. Инфляция ценовой накидки. (Повышение цен с целью компенсировать будущие убытки, возможные в результате организационной перестройки экономики государства.)
Типы инфляции. Существует три основных типа:
1.Открытая инфляция.
2.Подавленная инфляция.
3.Гиперинфляция.
Открытая инфляция характеризуется:
а)постоянным повышением цен;
б)действие механизма адаптивных инфляционных ожиданий.
Инфляция, вызванная спросом, когда повышаются цены со стороны
хозяйственных агентов в ответ на возросший спрос.
Инфляция (инспирированная затратами) издержек, вызванная повышением
цен со стороны хозяйственных объектов, для покрытия более высоких
хозяйственных затрат.
Подавленная инфляция характеризуется:
а)временным замораживанием цен и доходов.
б)установлением предельных цен на продукцию.
в)тотальным административным контролем над ценами.
Признак подавленной инфляции - это административное урегулирование цен
и дефицитные ожидания потребителей.
Гиперинфляция - характерна очень высоким темпом роста цен, уровень
которого может превышать несколько сот процентов в год.
При гиперинфляции поведение потребителей определяется стремлением
вложить деньги в материальные ценности.
Существует импортированная инфляция. Для стран зависимых от внешней
торговли существует угроза импортированной инфляции. Она возникает в
случае повышения цен на импортируемые товары при условии твердого
валютного курса.
Последствия инфляции:
1. Понижение жизненного уровня населения в следующих формах:
а)снижение реальной ценности личных сбережений;
б)падение текущих и реальных доходов;
в)компенсация и индексация цен.
2. Эффект инфляционного налогообложения.
3. Падение производства в силу снижения стимула к труду и расширение производства.
4. Неуправляемая инфляция делает плохой управляемую экономику в целом.
5. Смертность увеличивается.
6. Катастрофически нарушается демографическая ситуация в России, которая выражается в падении рождаемости.
7. Увеличивается безработица. Растет преступность, бандитизм.
8. Усиливаются заболевания.
Методы борьбы с инфляцией :
1. Решение проблемы бюджетного дефицита.
2. Стабилизация инфляционньк ожиданий.
3. Денежное ограничение
4. Реформа налогообложения.
5. Структурная перестройка и конверсия военного производства.
6. Регулирование валютного курса.
7. Способы увеличения нормы сбережения и уменьшение их ликвидности.
8. Денежная реформа конфискационного типа.